پولشویی چگونه انجام می شود

متخلفین و افراد تبهکار برای آنکه بتوانند پول بدست آمده از راه خلاف را در سیستم اقتصادی قانونی مورد استفاده قرار دهند بایست پول کثیف را به پول تمیز تبدیل کنند که به این کار پولشویی می گویند. اما آنها چطور اینکار را انجام می دهند و دولت چگونه می تواند با این اقدام مقابله کند.

برای دانلود با خرید آن در تهیه مستندات بیشتر کمک کرده اید

یکی از بزرگترین گانگسترها و تبهکاران در طول تاریخه

ال کاپون بود که ریاست یک امپراتوری بزرگ و پرسود

از جرایمه سازمان یافته رو داشت.

وقتی اون رو به دادگاه بردند،

بخاطر فرار مالیاتی مجرم شناخته شد.

درآمد ۱۰۰ میلیون دلار در سال او

که تقریبا معادل ۱٫۴ میلیارد امروزی است،

از راه شرط بندی غیر قانونی،

تولید و فروش غیر قانونی مشروبات الکلی،

فاحشه خانه‌ها،

و اخاذی به دست اومده بود،

که بر اساس اونها مجرم شناخته شده بود

اما پول او رو نمی شد در هیچ کجا پیدا کرد

کاپون و شرکاش پول ها رو در کارهای مختلف سرمایه گذاری می کردند

اما نمیشد صاحب اون شرکت ها را شناسایی کرد

مثل یک خشکشویی های خودکار سکه ای.

در واقع همین مغازه خشکشویی دلیلی برای نامگذاری این عملیات بود

یعنی پول شوییه .

Time=1:00

پولشویی به هر فعالیتی گفته می‌شه که

هر نوع پول نامشروع غیر قانونی را بدون معلوم شدن منشا پول تمیز کنن

و بتونن اون رو در اقتصاد قانونی کشور استفاده کنن

ولی کاپون اولین کسی نبود که پولشویی رو انجام داد

در واقع، قدمت این کار

به اندازه قدمت خود پوله

بازرگانان پول خودشونو از

مامورای مالیات مخفی می‌کردن،

و دزدای دریایی هم غنائم خودشونو  بدون

ایجاد جلب توجه می‌فروختن.

اما اخیراً

با پیدایش پول مجازی،

بانکداری بین المللی،

دارک نت

و بازارهای جهانی،

روش های پیچیده تری به وجود اومده

هرچند روش‌های پولشویی مدرن

خیلی گسترده ست،

اما اکثراً سه مرحله اساسی دارن:

قرار دادن

لایه بندی کردن (طبقه بندی)،

و ادغام.

قرار دادن مرحله‌اییه که پول غیر قانونی به دارایی تبدیل می‌شه تا قانونی به نظر برسه.

Time=2:00

این کار معمولا با سپرده گذاری

در یک حساب بانکی با نام یک موسسه بی نام یا

یک واسطه حرفه ایی انجام میشه

این مرحله ی است که شانس شناسایی مجرم نسبتاً زیاد است و در آن خیلی آسیب پذیرن

چون یهو مقدار خیلی زیادی پولو از ناکجاآباد

وارد سیستم اقتصادی می‌کنن.

مرحله دوم، لایه بندی،

شامل چندین تراکنش معاملاتی پی در پی است

که سرمایه رو از مبدا اون تا حد امکان دور می‌کنه

این کار می‌توانه با انتقال پول

بین چند حساب بانکی،

یا خرید دارایی قابل معامله،

مثل خودروهای گران قیمت،

آثار هنری،

و ملک انجام بشه.

کازینوها، که در اونا حجم زیادی از

پول در لحظه دست به دست می‌شه،

هم مکان‌های پر طرفداری

برای لایه بندیه

یه پولشو ممکنه تعداد زیادی قمارخونه

یا زنجیره‌ای از کازینوها  رو تو کشورهای مختلف داشته باشه

یا افرادیو استخدام کنه که بازی‌های ساختگی انجام بدن.

مرحله نهایی، ادغام هست

Time=3:00

که به پول تمیز اجازه میده تا دوباره وارد جریان اقتصاد بشه

و اون رو به جیب مجرم اصلی برسونه.

مجرم  ممکنه پولو تو یه کسب و کار قانونی سرمایه گذاری کنه

و با جعل فاکتور، ادعای درآمد دروغین کنن،

یا حتی یک خیریه ساختگی ایجاد کنن،

و خودشونو عضو هیئت مدیره‌ معرفی کنن

که درآمد هنگفتی داره.

عمل پولشویی تا سال ۱۹۸۶ به طور رسمی در ایالات متحده غیر قانونی شناخته نشده بود.

قبل از اون، دولت مجبور بود تا مجرمارو بر اساس جرم های مربوطه

دستگیر می کردند، مثل فرار مالیاتی.

از ۱۹۸۶ به بعد، اونا می تونستند به راحتی دارایی افرادو

تنها با اثبات کردن اینکه پنهان کاریی رخ داده،  ضبط کنه.

که تاثیر مثبتی بر شناسایی جرایم بزرگ مثل تجارت مواد مخدر داشت

اما این  تغییر موضع دولت

نگرانی‌هایی رو درباره حریم خصوصی و

نظارت دولتی به وجود اوردش.

امروزه، سازمان ملل متحد، دولت‌ها،

و برخی سازمان های غیر انتفاعی

در حال مبارزه با پولشویی هستن،

Time=4:00

اما هنوز هم این کار نقش عمده‌ایو

در جرایم جهانی ایفا می‌کنه.

و بیشترین نمونه‌های پولشویی در سطح کلان،

نه تنها توسط افراد حقیقی انجام میشه،

بلکه بسیاری از سازمان‌های اقتصادی بزرگ

و حتی مقامات دولتی رو هم شامل می‌شه.

هیچ کس اطلاع دقیقی از میزان پولی

که در یک سال شسته می‌شه نداره،

اما بعضی سازمان‌ها این مقدارو

صدها میلیارد دلار تخمین می‌زنند.